Declaración de Continuidad de Negocios
En fecha 7 de abril de 2004, la Comisión de Valores SEC (Securities and Exchange Commission) aprobó el reglamento NASD 3510, el cual requiere que las firmas miembro creen y mantengan planes de continuidad de negocios. Un plan de continuidad de negocios consiste en aquel que permite a la firma continuar sus negocios luego de ocurrir un evento significativo perturbador de los negocios (Significant Business Disruption-SBD) o como alternativa llevar a cabo una disminución ordenada de las operaciones.
CP Capital Securities, Inc. (CP Capital) es una firma miembro de NASD y conduce sus actividades en el área de valores bursátiles en general, incluyendo a fondos mutuales. CP Capital esta comprometido a proteger su personal y a asegurarse de la continuidad de las funciones críticas de negocios con el fin de mitigar el riesgo, salvaguardar las ganancias y mantener la confianza del cliente. El desarrollo y la implementación de un plan de continuidad de negocios (Business Continuity Plan-BCP) pueden ser de ayuda para lograr estos objetivos. CP Capital ha desarrollado un BCP que incluye preparación previa y las acciones a seguir en caso de interrupciones de magnitudes diversas.
El BCP, que es suplementario al BCP de National Financial, ha sido desarrollado para:
- Brindar un enfoque organizado para el manejo de las actividades de respuesta y recuperación luego de algún incidente inesperado o interrupción de negocios.
- Brindar respuestas rápidas y apropiadas a cualquier incidente inesperado, para mitigar los efectos de cualquier interrupción de negocios de corta duración.
- Recuperar las operaciones de negocios esenciales en forma expedita e incrementar la capacidad de la firma para recuperarse de daños a las instalaciones de la firma.
El BCP reconoce el impacto potencial en variados niveles de interrupción sobre los empleados de CP Capital, sus equipos, sistemas de computación y telecomunicaciones y en sus oficinas. Aun cuando es imposible anticipar todos los tipos de eventos que podrían interrumpir los negocios de CP Capital, los eventos cubiertos por el BCP incluyen entre otros los siguientes:
- Cualquier incidente causante de daños físicos tales como ataques terroristas, fuego, humo o agua.
- Cualquier incidente que afecte indirectamente el acceso de los empleados a las instalaciones de CP Capital, tales como cierre debido a tormenta, evacuación del edificio debido a una emergencia, o amenazas externas como incendio de una instalación cercana, fugas de gas o explosiones, cortes de electricidad, correos sospechosos, amenazas de bomba, etc.
- Desastres inminentes tales como huracanes, tornados, tormentas o fuegos.
- Cualquier incidente externo que pudiera ser potencialmente causante de una interrupción, como la pérdida de servicios de electricidad o telecomunicaciones, interrupciones de Informática, o amenazas cibernéticas.
- Incidentes relativos al transporte como en el tráfico, cierre de vías, accidentes de tránsito, huelgas, derrames de materiales peligrosos o interrupciones en el servicio de correo.
En todos los casos de eventos significativos perturbadores de los negocios descritos anteriormente, el plan BCP permitirá a CP Capital mantenerse operacional y a continuar brindando servicio a sus clientes. La duración de la interrupción dependerá de la naturaleza y la magnitud del evento perturbador. En el caso de un evento perturbador que no permita las operaciones de la oficina en Miami de CP Capital, la firma seguirá operando desde un lugar alternativo con los recursos suficientes para mantener las operaciones críticas. Los servicios telefónicos serian redireccionados a dicho lugar y de allí se mantendría el contacto con la firma compensadora. La firma reestablecería las funciones críticas de negocios en el lugar alternativo en no más de 48 horas luego de haberse declarado la existencia del evento perturbador. Determinados empleados han sido designados para trabajar desde sus hogares durante periodos prolongados de interrupción.
Note que el plan BCP de CP Capital será revisado según sea necesario, al menos en forma anual para asegurarse de que el plan abarca la tecnología, cambios en negocios y en reglamentos, operaciones, estructura y ubicación.
Declaración de Política de Privacidad
Por el momento, La Declaración de Política de Privacidad de CP Capital Securities solo está disponible en inglés.
Protección del Inversionista
En CP Capital Securities sus inversiones se encuentran protegidas por la Corporación de Protección del Inversionista de Valores (Securities Investor Protection Corporation -SIPC), la cual da cobertura cuando la casa de corretaje no tiene solvencia. El SIPC cubre un máximo de $500.000 por cuenta con $100.000 disponibles para cubrir reinversiones en efectivo en su cuenta. Una cobertura adicional es provista por la Compañía de Protección de Activos del Cliente (Customer Asset Protection Company -CAPCO). Este seguro adicional cubre todo el capital neto de su cuenta por encima de los $500.000/$100.000 provistos por el SIPC.*
*Ni el SIPC, ni CAPCO, ni CP Securities o National Financial Services pueden ofrecer protección contra decrementos en el valor de las cuentas debidos a fluctuaciones en el mercado.
Exención de Responsabilidad Contra el Lavado de Dinero
Ley Patriota (USA Patriot Act)
La Ley Patriota, firmada por el Presidente Bush en el año 2001, tiene la intención de fortalecer las medidas de Estados Unidos para la prevención, detección y procesamiento judicial del lavado de dinero internacional y el financiamiento del terrorismo. La Ley impone varias obligaciones en contra del lavado de dinero a las firmas de corretaje y a otras instituciones financieras. La sección 352 de la Ley Patriota hizo una enmienda al BSA para requerir que las instituciones financieras, incluyendo a las casas de corretaje, establezcan programas que incluyan a programas de cumplimiento en contra del lavado de dinero; programas de identificación de clientes; monitoreo, detección y reporte de actividades sospechosas; y la evaluación de cuentas corresponsales foráneas.
Con la intención de ayudar a nuestros clientes para que comprendan estos esfuerzos, CP Capital brinda la siguiente información referente al lavado de dinero y sobre algunas de las actividades y programas implementados por la firma no sólo para cumplir con la Ley Patriota, sino más importante aun, para asegurarse de que no exista un acceso inapropiado al sistema financiero de Estados Unidos.
¿Qué es el Lavado de Dinero?
El lavado de dinero es el proceso o los actos realizados para aparentar que el dinero obtenido ilícitamente proviene de fuentes o actividades legítimas. En esencia consiste en la transferencia de dinero producto de actividad criminal.
¿Qué está CP Capital obligado a hacer para eliminar el lavado de dinero?
De acuerdo a la Ley Patriota, CP Capital está obligado a mantener por escrito una política contra el lavado de dinero bien estructurada, que incluya los siguientes componentes principales:
- El desarrollo de políticas, procedimientos y controles internos;
- la designación de un funcionario que monitoree el cumplimiento;
- un programa constante de entrenamiento del personal; y
- una función de auditoria independiente para evaluar los programas.
CP Capital es proactivo en el ambiente legal y regulatorio en el que la firma opera. En este sentido, la firma ha implementado un programa integral contra el lavado de dinero, que incluye políticas que han sido verificadas por profesionales del área de cumplimiento financiero. Según sea requerido por el programa contra el lavado de dinero, CP Capital solicitará a los clientes que proporcionen la documentación de identificación necesaria como está establecido en las políticas y procedimientos de la firma. CP Capital no podrá abrir cuentas a potenciales clientes o iniciar transacciones específicas a menos que los documentos requeridos hayan sido proporcionados y las identidades hayan sido apropiadamente verificadas.
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